Что такое верификация?

В чём основная фишка крипты? Правильно в анонимности. Для совершения транзакций юзеру не нужно предоставлять свои персональные данные. Во всяком случае так было раньше. Сейчас ситуация на рынке криптовалют круто изменилась. Всё чаще в адрес криптовалют звучат обвинения в том, что их активно используют для финансирования терроризма, торговли наркотиками, оружием и «отмыванию» денег.

Поэтому спецслужбы и регуляторы всех стран пытаются взять эту отрасль под свой контроль. Например, в Европе, США, Японии и Южной Корее давно ввели обязательную верификацию на криптобиржах и в обменниках.

Верификация — это процесс подтверждения личности. Зачем она нужна? Для борьбы с легализацией денежных средств, полученных незаконным путём. Для большей прозрачности и безопасности власти обязали биржи и обменники соблюдать правило Know your-customer (KYC), что в переводе означает — знай своего клиента.
Похожая ситуация происходит и у нас. Для работы с криптовалютой в России пользователи всё чаще принуждают пройти верификацию. На большинстве российских криптобиржах работать без верификации уже невозможно. Таким образом пользователи подтверждают, что являются законопослушными гражданами и у государства нет оснований для претензий к нему. А государства легализует криптоотрасль и устанавливает над ней глобальный контроль.

Чтобы пройти верификацию на бирже, нужно:

1. Найти на сайте биржи соответствующий раздел для верификации.
2. Ввести достоверные данные. Ни в коем случае не отправляйте некорректные данные. Потому как можете попасть в категорию подозрительных лиц, и биржа инициирует процесс расследования на предмет мошенничества.
3. Прикрепить скан вашего паспорта или водительских прав для подтверждения личности.
4. Сделать селфи.
5. Нажать на кнопку «Отправить на верификацию» и дождаться верификации на бирже. Она может занять от нескольких дней до двух недель.

С точки зрения регулятора верификация обеспечивает безопасность клиентов и их инвестиций. А с точки зрения криптоинвестора процедура KYC контролирует его личные данные. Более того эта процедура препятствует криптозащите и противоречит основополагающим идеям Blockchain. Анонимность, свобода и неподконтрольность перемещения потоков финансов. При этом Know your-customer укрепляет старую классическую систему финансов, являясь весьма действенным рычагом воздействия на криптовалютную отрасль. Таким образом регуляторы создали глобальный аппарат наблюдения.

Криптокомьюнити усматривает в этом непосредственную угрозу своим основам. Например, достаточно востребованный биржевой сервис ShapeShift. Он долго сопротивлялся внедрению Know your-customer. В итоге осенью 2018 г. он сдался. После внедрения верификации объём торговли значительно снизился, и многие юзеры перешли на платформы, на которых процесс верификации отсутствует. Думаем это вопрос времени.

Как известно деньги любят тишину, поэтому мы подобрали для вас несколько бирж, где проходить процедуру верификации не требуется. А на какой из бирж работать (с верификацией или без), решать вам. Мы торгуем на разных биржах. Нам скрывать от государства нечего. Итак, если вы хотите покупать и продавать криптовалюту на бирже без верификации, мы рекомендуем пользоваться биржами:

1. Bitfinex (ввод/вывод только криптовалют с ограничением по дневной сумме)
2. Binance (ввод/вывод только криптовалют и стейблкоинов с ограничением по дневной сумме)
3. KuCoin
4. Yobit
5. HitBTC

По всей видимости, в будущем появится ещё более строгие правила для прохождения верификации. Уже сейчас криптоотрасль вынуждена играть по правилам установленными правительствами и регуляторами. Поэтому возникает вопрос, сумеет ли криптовалютная отрасль сохранить свои ценности и основы под таким давлением. Однозначного ответа нет.

Автор и источники

Авторы статьи: Виктор Еремеев и Дмитрий Луцкий. Владеют практически всеми электронными кошельками, имеют финансовое образование и большой опыт электронной коммерции.

Источником статьи является официальный сайт платежной системы. Отзывы и описание проблем, с которыми сталкиваются пользователи, взяты со сторонних ресурсов.